近日，備受關(guān)注的“上海老人300萬(wàn)元房產(chǎn)贈(zèng)水果攤主案”有最新進(jìn)展：上海市寶山區(qū)人民法院支持了原告水果攤主劉某的訴訟請(qǐng)求，老人的房產(chǎn)和存款歸劉某所有。在老齡化和少子化的背景下，這起案件顯示出，“意定監(jiān)護(hù)”逐漸成為養(yǎng)老的重要選擇之一。

不過(guò)，多位學(xué)者指出，我國(guó)的意定監(jiān)護(hù)制度目前僅有原則性規(guī)定，缺乏具體實(shí)施細(xì)則，意定監(jiān)護(hù)人的行為或缺乏有效監(jiān)督。江南大學(xué)法學(xué)院副教授李欣提出成立公權(quán)監(jiān)督機(jī)構(gòu)的必要性，廣州市荔灣區(qū)和諧社會(huì)監(jiān)護(hù)服務(wù)中心理事長(zhǎng)蔡盛也呼吁相關(guān)部門主動(dòng)介入和監(jiān)督，以更好保障被監(jiān)護(hù)人的權(quán)益。

【案件】

老人300萬(wàn)元房產(chǎn)贈(zèng)水果攤主

一審判決：意定監(jiān)護(hù)協(xié)議有效

此前，多家媒體報(bào)道了“上海老人房產(chǎn)贈(zèng)水果攤主案”。2012年，上海寶山區(qū)一名老人在老伴去世后開始獨(dú)居生活。2015年，老人獨(dú)子去世，水果攤主劉某幫忙處理了后事。2017年，老人在家摔倒昏迷，劉某將其送醫(yī)，出院后老人邀請(qǐng)劉某一家人共住。同年8月，老人在上海普陀公證處完成“意定監(jiān)護(hù)”手續(xù)，同時(shí)約定去世后將價(jià)值300萬(wàn)元的房產(chǎn)留給劉某，劉某負(fù)責(zé)老人衣食住行等撫養(yǎng)義務(wù)。2021年底，老人去世后，其家屬對(duì)遺產(chǎn)分配提出異議，與劉某對(duì)簿公堂。

近日，上海市寶山區(qū)人民法院對(duì)該案作出一審判決，將老人房產(chǎn)及銀行存款余額判歸水果攤主劉某所有。案件的宣判引發(fā)熱議，也讓“意定監(jiān)護(hù)”受到矚目。

江南大學(xué)法學(xué)院副教授李欣介紹，意定監(jiān)護(hù)與房產(chǎn)贈(zèng)予是兩回事，“這個(gè)案件受到廣泛關(guān)注，主要是因?yàn)閷⒁舛ūO(jiān)護(hù)和遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議聯(lián)系在一起，還涉及大額的財(cái)產(chǎn)安排?！?/p>

何為意定監(jiān)護(hù)？根據(jù)民法典第三十三條規(guī)定，“具有完全民事行為能力的成年人，可以與其近親屬、其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織事先協(xié)商，以書面形式確定自己的監(jiān)護(hù)人，在自己?jiǎn)适Щ蛘卟糠謫适袷滦袨槟芰r(shí)，由該監(jiān)護(hù)人履行監(jiān)護(hù)職責(zé)?！?/p>

此前，老人妹妹質(zhì)疑老人簽署協(xié)議時(shí)是否有完全民事行為能力，指其有精神障礙且患有腦梗和老年癡呆。對(duì)此，上海市普陀公證處公開回應(yīng)，經(jīng)調(diào)查，當(dāng)時(shí)的公證如實(shí)反映了當(dāng)事人的真實(shí)意愿。

水果攤主劉某代理律師高明月表示，此案中意定監(jiān)護(hù)協(xié)議有效，水果攤主承擔(dān)了監(jiān)護(hù)人職責(zé)；遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議有效，水果攤主履行了生養(yǎng)死葬的義務(wù)。

【制度】

賦予老年人預(yù)選監(jiān)護(hù)人權(quán)益

意定監(jiān)護(hù)或能破解養(yǎng)老難題

作為養(yǎng)老的一種新思路，意定監(jiān)護(hù)制度入法已久。2012年，意定監(jiān)護(hù)首次被納入老年人權(quán)益保障法；2017年10月1日，民法總則實(shí)施，意定監(jiān)護(hù)概念首次在我國(guó)從理論變成現(xiàn)實(shí)；2021年1月1日起施行的民法典，對(duì)意定監(jiān)護(hù)也作出明確規(guī)定。

根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局第七次人口普查數(shù)據(jù)，我國(guó)60歲及以上人口占比達(dá)18.7%。同時(shí)，阿爾茨海默病患者數(shù)量迅速增加。在李欣看來(lái)，在這樣的社會(huì)背景下，傳統(tǒng)家庭養(yǎng)老模式已不足以應(yīng)對(duì)日益增長(zhǎng)的養(yǎng)老需求，意定監(jiān)護(hù)制度“賦予老年人根據(jù)自己意愿預(yù)先選擇監(jiān)護(hù)人的權(quán)益”，可能成為破解養(yǎng)老難題的重要策略之一。

據(jù)悉，在法律上，意定監(jiān)護(hù)的效力優(yōu)先于法定監(jiān)護(hù)。李欣解釋，相較于法定監(jiān)護(hù)，由于意定監(jiān)護(hù)人是當(dāng)事人自己選擇的，對(duì)其想法和情況更了解，這也意味著意定監(jiān)護(hù)人的角色不同于傳統(tǒng)的照護(hù)，主要是協(xié)助當(dāng)事人作出決定，“比如協(xié)助老人去銀行取款、幫助老人在手術(shù)意愿書上簽字等。有人會(huì)誤解意定監(jiān)護(hù)人是保姆，但他更可能是幫你選保姆、選養(yǎng)老院的人?！?/p>

此外，一些中年人也需要意定監(jiān)護(hù)制度，“比如單身者、丁克家庭、夫妻感情并不和睦的家庭等，這個(gè)制度適用的人群其實(shí)是非常廣泛的?！崩钚勒f(shuō)。

【實(shí)踐】

廣州有監(jiān)護(hù)服務(wù)中心簽約6人

服務(wù)內(nèi)容包括醫(yī)療代理簽字等

為推動(dòng)意定監(jiān)護(hù)制度落地，近年來(lái)，一些機(jī)構(gòu)作出探索。2020年8月，上海閔行區(qū)盡善社會(huì)監(jiān)護(hù)服務(wù)中心成立，成為國(guó)內(nèi)首家專門從事意定監(jiān)護(hù)服務(wù)的社會(huì)組織。2021年11月，廣州市荔灣區(qū)和諧社會(huì)監(jiān)護(hù)服務(wù)中心獲批登記，為全國(guó)第二家類似機(jī)構(gòu)。

廣州市荔灣區(qū)和諧社會(huì)監(jiān)護(hù)服務(wù)中心理事長(zhǎng)蔡盛介紹，服務(wù)中心成立兩年來(lái)，已接收超過(guò)600個(gè)有效咨詢，成功簽約6人，還有3人正在洽談中。作為意定監(jiān)護(hù)機(jī)構(gòu)，該中心服務(wù)內(nèi)容包括醫(yī)療代理簽字、在被監(jiān)護(hù)人失智時(shí)代理民事法律行為、處理遺產(chǎn)等。

據(jù)悉，簽署協(xié)議后，工作人員會(huì)定期跟進(jìn)委托人的健康和生活狀況，并與主治醫(yī)師溝通以確保及時(shí)做出決策。蔡盛告訴記者，服務(wù)中心的首位簽約者是一位75歲的獨(dú)居長(zhǎng)者，子女長(zhǎng)期不在身邊，平時(shí)與72歲的弟弟接觸比較多。此前老人曾突發(fā)疾病需要手術(shù)，但弟弟因突發(fā)事故未能及時(shí)到達(dá)，導(dǎo)致老人在病痛中苦等，直到弟弟最終到來(lái)并簽字后，手術(shù)才得以進(jìn)行。由于擔(dān)心今后再次面臨類似情況，老人聯(lián)系了服務(wù)中心，希望未來(lái)需要手術(shù)簽字或住院期間陪護(hù)時(shí)，由中心作為其監(jiān)護(hù)人在醫(yī)療機(jī)構(gòu)內(nèi)簽字，并在整個(gè)住院過(guò)程中提供陪護(hù)服務(wù)。

在兩年的實(shí)踐過(guò)程中，蔡盛越發(fā)意識(shí)到提高社會(huì)監(jiān)護(hù)機(jī)構(gòu)知曉度的必要性，“雖然我們?cè)趶V州已經(jīng)成立了兩年，但很多街道居委的老年人，甚至包括服務(wù)老年人的機(jī)構(gòu)，都不知道我們這類機(jī)構(gòu)，他們遇到很多獨(dú)居或孤寡具有監(jiān)護(hù)需求的老人，都不知道怎么處理。”

此外，蔡盛發(fā)現(xiàn)，不少老年人前來(lái)咨詢，是因?yàn)檎也坏皆敢鈸?dān)任監(jiān)護(hù)人的親屬或朋友，“很多人不愿意承擔(dān)監(jiān)護(hù)職責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)?！睂?duì)此，蔡盛表示，社會(huì)監(jiān)護(hù)機(jī)構(gòu)能克服監(jiān)護(hù)人缺位的問(wèn)題，也能提供更專業(yè)的服務(wù)。

【問(wèn)題】

相關(guān)配套制度仍待完善

缺乏可參考的操作標(biāo)準(zhǔn)

近年來(lái)，隨著我國(guó)人口結(jié)構(gòu)的變化，公眾對(duì)于監(jiān)護(hù)的需求越來(lái)越大。然而，意定監(jiān)護(hù)相關(guān)配套制度仍有待完善。多位學(xué)者指出，我國(guó)的意定監(jiān)護(hù)制度目前僅有原則性規(guī)定，缺乏具體實(shí)施細(xì)則。

李欣提到，意定監(jiān)護(hù)分為兩個(gè)階段：首先是被監(jiān)護(hù)人在意識(shí)清醒時(shí)簽署協(xié)定，其次是被監(jiān)護(hù)人失去行為能力時(shí)監(jiān)護(hù)人的介入?！斑@兩個(gè)過(guò)程是持續(xù)性的，但立法中缺乏明確而細(xì)致的規(guī)定?！痹趯?shí)際操作中，往往是意定監(jiān)護(hù)申請(qǐng)人、公證處和社會(huì)組織等共同擬定協(xié)議，缺乏可參考的標(biāo)準(zhǔn)。

同時(shí)，目前意定監(jiān)護(hù)制度沒有明確規(guī)定監(jiān)護(hù)人的資格和職責(zé)權(quán)限。“如果以老人財(cái)產(chǎn)作為監(jiān)護(hù)條件，那監(jiān)護(hù)人有可能希望老人活得越短越好，以盡快獲得財(cái)產(chǎn)?！币晃粡氖逻^(guò)意定監(jiān)護(hù)公證業(yè)務(wù)的上海公證員表示，在一些國(guó)家發(fā)生過(guò)類似事件。

此外，目前并無(wú)要求將公證程序作為必要步驟，而該過(guò)程被認(rèn)為能更好地保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的權(quán)益?！耙皇枪C機(jī)關(guān)在做意定監(jiān)護(hù)協(xié)議時(shí)，公證員會(huì)反復(fù)與被監(jiān)護(hù)人本人進(jìn)行溝通，考察他的真實(shí)意志能力；二是公證員會(huì)考察監(jiān)護(hù)人是否有能力去做監(jiān)護(hù)?！崩钚勒f(shuō)。

更重要的是，意定監(jiān)護(hù)人的行為或缺乏有效監(jiān)督。上述上海案件中，水果攤主劉某被老人選中作為監(jiān)護(hù)人和遺產(chǎn)受贈(zèng)人后，將持續(xù)多年的照顧一一記錄下來(lái)，其后發(fā)到互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上自證真的在照料。這背后折射的，其實(shí)就是意定監(jiān)護(hù)制度落地中的現(xiàn)實(shí)困境。

李欣表示，當(dāng)監(jiān)護(hù)人真正代理實(shí)施法律行為的時(shí)候，被監(jiān)護(hù)人可能已經(jīng)失能失智了，此時(shí)監(jiān)護(hù)人所做的一切只能被監(jiān)護(hù)人承擔(dān)，“但被監(jiān)護(hù)人沒辦法進(jìn)行監(jiān)督，事實(shí)上是欠妥的。”

【建議】

成立專門的公權(quán)監(jiān)督機(jī)關(guān)

有效監(jiān)督意定監(jiān)護(hù)人履責(zé)

如何完善意定監(jiān)護(hù)制度？李欣建議成立公權(quán)監(jiān)督機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)督意定監(jiān)護(hù)人的履責(zé)過(guò)程，包括財(cái)務(wù)匯報(bào)和監(jiān)護(hù)行為等。她認(rèn)為，可以參考新加坡的做法，在民政部門設(shè)立公共監(jiān)護(hù)辦公室，職責(zé)包括定期探訪、監(jiān)督監(jiān)護(hù)人行為、要求提交監(jiān)護(hù)報(bào)告等，并為社會(huì)監(jiān)護(hù)提供資金和技能培訓(xùn)。

浙江理工大學(xué)副教授秦紅嫚則建議，采用自然人和公權(quán)力相結(jié)合的監(jiān)督方式，建立“事前—事中—事后”的全過(guò)程監(jiān)督機(jī)制。

目前，在實(shí)踐中，公證機(jī)關(guān)已承擔(dān)一部分監(jiān)督職責(zé)。記者查詢到，全國(guó)各地都設(shè)有能辦理意定監(jiān)護(hù)公證業(yè)務(wù)的公證處，并有專門的承辦公證員，2019年時(shí)，能辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的公證處僅廣州市就有海珠公證處等6家。

上海市普陀公證處是國(guó)內(nèi)首家嘗試意定監(jiān)護(hù)協(xié)議公證實(shí)務(wù)的公證處，也是目前國(guó)內(nèi)辦理意定監(jiān)護(hù)公證案件數(shù)量最多、類型最豐富的公證機(jī)構(gòu)。李辰陽(yáng)公證員制作的流程圖呈現(xiàn)了設(shè)計(jì)監(jiān)護(hù)方案、公證，以及在關(guān)鍵時(shí)間點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)護(hù)監(jiān)督的詳細(xì)過(guò)程。當(dāng)被監(jiān)護(hù)人的行為能力減弱時(shí)，他們會(huì)簽發(fā)監(jiān)護(hù)證書，自此開始進(jìn)行監(jiān)督。這一監(jiān)督將持續(xù)到被監(jiān)護(hù)人去世后，涵蓋身后事務(wù)、遺產(chǎn)分配以及遺囑監(jiān)護(hù)等各項(xiàng)事宜。

盡管公證處能承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)，但李欣指出，在案件量多時(shí)，其能力可能有限，因此成立專門的監(jiān)督機(jī)關(guān)仍然十分必要。

蔡盛表示，在意定監(jiān)護(hù)整個(gè)過(guò)程中，他們會(huì)主動(dòng)尋求相關(guān)機(jī)構(gòu)的介入。例如，在簽約后，他們會(huì)根據(jù)委托人的意愿，將監(jiān)護(hù)人的身份通知街道居委或村委等相關(guān)部門；從面談到監(jiān)護(hù)事項(xiàng)發(fā)生的整個(gè)流程都會(huì)在公證處進(jìn)行公證，并接受監(jiān)督。

蔡盛也呼吁相關(guān)部門主動(dòng)介入和監(jiān)督：“希望我們能夠?qū)⑷粘５姆?wù)內(nèi)容實(shí)時(shí)向相關(guān)部門進(jìn)行信息備案，這種公權(quán)力介入的動(dòng)態(tài)的監(jiān)督能更有效保障被監(jiān)護(hù)人的權(quán)益?！?/p>

【貼士】

如需簽訂意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，應(yīng)注意些什么？李欣給出建議：

第一，盡量通過(guò)公證機(jī)關(guān)進(jìn)行簽約。因?yàn)楣C員會(huì)進(jìn)行細(xì)致考察，判斷意定監(jiān)護(hù)人是否合適。

第二，將監(jiān)護(hù)事務(wù)和財(cái)產(chǎn)分開處理?？梢钥紤]為監(jiān)護(hù)人提供一定費(fèi)用，但不建議將財(cái)產(chǎn)和意定監(jiān)護(hù)混在一起處理?？梢灾贫ㄟz囑或單獨(dú)規(guī)劃財(cái)產(chǎn)安排，以降低道德風(fēng)險(xiǎn)。

第三，在意定監(jiān)護(hù)協(xié)議中明確監(jiān)護(hù)人的職責(zé)。也可列明，若意定監(jiān)護(hù)人無(wú)法履責(zé)該怎么辦，并考慮指定備用監(jiān)護(hù)人。

第四，協(xié)議中可列出一些禁止性事項(xiàng)，即監(jiān)護(hù)人不能處理的事項(xiàng)，或者要經(jīng)公證處同意的事項(xiàng)，從而約束監(jiān)護(hù)人。

總之，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議是一份靈活的合同，老年人可以根據(jù)自己的需求和意愿來(lái)制定具體細(xì)則。

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